近些年，新西兰自用住宅的持有率自90年代的75%降至65%，同时也从世界第一的排名，降至目前的世界第八，主要原因：一是高通货膨胀的时代已经过去，不动产抗拒通货膨胀的迫切性不再那么重要;二是年轻一辈的新西兰人不太负担得起日益增加的房价，而选择租屋一途;三是移民的不断涌入，租房成了主要的居住方式。

　　住宅投资一般有两大收入来源，房租现金收入和不动产增值收入。前些年的新西兰房产不景气，依靠贷款购买奥克兰一栋三室两厅的自用住宅出租，土地价值4万纽币(新西兰元)，房屋价值10万纽币，家电及简单装饰2万纽币。购买时他首付款为3万纽币，其余依靠银行贷款。新西兰实行周薪制，出租时每周的租金收入250纽币，全年扣除4周的空置期，按出租48周计算，租金收入为12000纽币。前些年由于银行贷款利息高达7%，所以全年还息9100纽币，加上房地税1200纽币，保险及其它项支出为500纽币，以及交由专业公司管理缴纳租金收入7.5%的管理费900纽币，全年支出总计11700纽币。收入减去支出，净收入为300纽币，仅为投资3万元纽币的1%，比起目前国内的租务市场来，投资回报要低很多。这一方面是因为国内在房地税和保险的管理还有许多漏洞，另一方面是银行利息低于新西兰。

　　而且，新西兰政府对外国投资者没有任何限制，不征收土地税。由于大量的移民进入新西兰，奥克兰的物业需求量持续上扬，加上市区土地供应量少，可供兴建房屋的土地更加严重短缺。从近10年的房产走势看，新西兰楼市因1997年亚洲金融风暴的影响一直处低谷，2002年底开始回升，至今一直处于升幅阶段，所以新西兰房产比较适合作为长线投资产品。新西兰房产最大的优势是具有稳定的租金回报和升值，而且是永久业权。